Expert en Ingénierie Patrimoniale

Certification de Niveau 7 Européen reconnue par l’État – 300 ECTS – Inscrit au RNCP n°36911 – Code NSF n°313 – Délivrée par ESA École Supérieure d’Assurance. Formation dispensée par E2SE Business School 

Le métier d’Expert(e) en Ingénierie Patrimoniale est une activité d’écoute attentive des besoins du client, suivie d’une analyse approfondie des données collectées et d’un audit prenant la forme d’une consultation écrite, d’un accompagnement dans la recherche des produits et de leur acquisition par des actes d’adhésion, de vente ou de souscription et enfin, d’un suivi dans la durée, en vérifiant notamment que les objectifs du client sont assurés.

L’origine de ce titre répond aux besoins importants et croissants des conseillers en Gestion de Patrimoine des entreprises d’assurances (Compagnies d’assurances, Cabinets de courtage), des banques, des sociétés de Bourse, des cabinets indépendants en Gestion de Patrimoine, des professions de conseils (notaires, avocats, expert(e) s-comptables).

Cette formation passe par :

• Capacité d’analyse et de synthèse pour rédiger le bilan patrimonial.
• Maîtrise des savoirs juridiques, fiscaux et financiers (droit de la famille, fiscalité du particulier, environnement économique et financier des actifs, valeurs mobilières, assurance vie…)
• Faire preuve de technicité tout autant que de maîtrise des risques
  dans les produits proposés aux clients.
• Mener un audit et une gestion financière.

Conditions d’accès

•  BAC+3 validé – 180 ECTS 

Inscription

•  Sur dossier + concours + entretien 

• Dossier de candidature en ligne sur e2se.fr 

Accompagnement

•  Définition de votre projet professionnel 

• Ateliers de Techniques de Recherche d’Entreprises 

• Coaching 

Statuts de la formation

• En alternance :
  Alternance de jours de cours et de jours en entreprise
  • Contrat de professionnalisation
  • Contrat d’apprentissage
• En initial :
  Cours et périodes de stage en entreprise
  • Formation initiale – Étudiant
• Compte Personnel de Formation
  Cours et périodes de stage en entreprise
• Transitions Pro 
• VAE (Sous conditions)

Outils pédagogiques

• Plateforme TEAMS : Enseignement à distance 

• Équipements informatiques dont salles MAC, rétroprojecteurs 

• E-learning : GlobalExam, ScolarVox- Cyberlibris 

• Accès certifications : TOEIC, Voltaire, ENI… 

• E-learning spécialisé : AMF, E-Dixit, IOBSP, CGPC… 

Frais de formation

• Frais de formation en statut initial

BLOC 1 : ANALYSE DE LA SITUATION PATRIMONIALE DU CLIENT ET DE SES COUVERTURES EN RETRAITE, PRÉVOYANCE ET SANTÉ

• Analyse des informations obtenues par le diagnostic patrimonial et validation des objectifs visés par le client
• Projets patrimoniaux
• Analyse de l’ensemble des couvertures de retraite, prévoyance et santé en lien avec la situation et les besoins du client.
• Analyse des informations obtenues par le diagnostic patrimonial et validation des objectifs visés par le client
• Cadrage des projets patrimoniaux pouvant répondre aux objectifs du client.
• Analyse approfondie des projets patrimoniaux
• Analyse de l’ensemble des couvertures de retraite, prévoyance et santé en lien avec la situation et les besoins du client.
• Analyse des solutions en couverture retraite, prévoyance, santé en fonction des besoins du client et identification du programme de solutions possibles
• Estimation des ajustements de la rente aux besoins du souscripteur et des solutions de protection de son patrimoine

BLOC 2 : ANALYSE DES ENVIRONNEMENTS ÉCONOMIQUES, FINANCIERS, FISCAUX ET JURIDIQUES AYANT UN IMPACT SUR LA GESTION DU PATRIMOINE DU CLIENT

• Analyse de l’impact des fondamentaux de l’économie réelle sur les besoins et attentes des clients.
• Analyse des institutions financières et de leurs modes d’échanges en tant que générateurs de solutions financières dans un marché régulé par les politiques publiques.
• Analyse des marchés financiers en vue de préparer les conseils en stratégie d’achat et de vente des actifs financiers
• Analyse des obligations en matière de gestion des actifs financiers en vue de proposer une offre de délégation.
• Analyse de l’opportunité d’investissements financiers identifiés sur le marché pour un client donné dans le contexte du moment
• Analyse des décisions financières du client en fonction de sa situation fiscale
• Identification des opportunités fiscales en fonction de la situation du client.
• Analyse de l’environnement juridique du droit de la famille en matière de transmission et de succession
• Analyse l’environnement juridique du droit de la famille en matière de patrimoine mobilier et immobilier

BLOC 3 : PRÉCONISATIONS D’ACTIONS SUR LA STRATÉGIE PATRIMONIALE DU CLIENT

• Présentation des solutions patrimoniales retenues à partir du diagnostic client
• Réalisation de l’entretien en gestion patrimoniale auprès du client

BLOC 4 : ACCOMPAGNEMENT DES CLIENTS ET ADAPTATION DES SOLUTIONS PATRIMONIALES EN FONCTION D’UNE VEILLE DES ENVIRONNEMENTS

• Veille des évolutions de l’environnement juridique, économique, financier, et fiscal pouvant impacter le plan patrimonial du client.
• Accompagner et suivre le client dans la mise en oeuvre de son plan patrimonial
• Protection du dirigeant en fonction de l’environnement juridique du patrimoine de la personne morale
• Accompagnement du dirigeant dans le développement de son patrimoine et la valorisation de son entreprise.

TOUT AU LONG DE L’ANNÉE :

• Anglais (TOEIC)
• Certification Autorité des Marchés Financiers (AMF)
• Préparation de l’IAS (Intermédiaire en Assurance) et de la certification IOBSP (Intermédiaire en Opérations de Banques et Services de Paiement)
• Logiciel E-Dixit : logiciel de gestion de patrimoine, développement de son portefeuille clients
• www.lefebvre-dalloz.fr

• Conseiller.ère en Gestion de Patrimoine dans les métiers de l’Assurance – Banque
• Expert.e en Ingénierie Patrimoniale au sein de Cabinets de Gestion de Patrimoine ou au sein d’études notariales ou de cabinets d’avocats
• Conseiller.ère en Investissement Financier
• Conseiller.ère en Gestion de Patrimoine et de fortune
• Conseiller.ère Bancaire Clientèle de professionnels et / ou de particuliers
• Chargé.e de Clientèle dans une banque de réseau
• Conseiller.ère patrimonial
• Ingénieur.e patrimonial
• Conseiller.ère en gestion privée
• Conseiller.ère en clientèle premium
• Conseiller.ère banque privée