 |
Titre de Niveau 7 reconnu par l’état. RNCP N°36911. Enregistré le 29-09-2022 par l’éCOLE SUPERIEURE D’ASSURANCE. (Échéance le 29-09-2027) Formation dispensée par l’E2SE Business School. |
Présentation
Le métier d’Expert(e) en Ingénierie Patrimoniale est une activité d’écoute attentive des besoins du client, suivie d’une analyse approfondie des données collectées et d’un audit prenant la forme d’une consultation écrite, d’un accompagnement dans la recherche des produits et de leur acquisition par des actes d’adhésion, de vente ou de souscription et enfin, d’un suivi dans la durée, en vérifiant notamment que les objectifs du client sont assurés.
L’origine de ce titre répond aux besoins importants et croissants des conseillers en Gestion de Patrimoine des entreprises d’assurances (Compagnies d’assurances, Cabinets de courtage), des banques, des sociétés de Bourse, des cabinets indépendants en Gestion de Patrimoine, des professions de conseils (notaires, avocats, expert(e)s-comptables).
Taux de réussite 2025 : 76.92%
Objectifs :
- Appréhender les besoins des clients
- Elaborer et mettre en place les meilleures stratégies tant pour les particuliers que pour les professionnels
- Rédiger un bilan patrimonial
- Maîtriser les connaissances et les techniques comptables, financières, juridiques, de marketing et d’assurance
- Mener un audit et une gestion financière.
Programme de formation
Bloc 1 - Analyse de la situation patrimoniale du client et de ses couvertures en retraite, prévoyance et santé
- Environnement réglementaire et déontologique du CGP & RGPD – LCB FT
- Fondamentaux et philosophie BIG EXPERT
- Plan commercial : Approche commerciale et stratégie marketing de communication, conquête du client / Approche digitale
- Environnement de la Gestion patrimoniale et intermédiation
- Mécanismes de la retraite : CNAV, ARRCO, AGIRC et PER
- Assurances vie
- Assurances de personnes (Prévoyance, santé individuelle, obsèque, GAV et dépendance)
- Cas pratique Approche patrimoniale méthodologique – BIG EXPERT
- Crédit immobilier et autres / stratégie de refinancement
- Méthodologie de la conduite d’entretien en Gestion de patrimonial
Bloc 2 - Analyse des environnements économiques, financiers, fiscaux et juridiques ayant un impact sur la gestion du patrimoine
- Environnement économique / Financier / Marché boursier
- Analyse des marchés financiers (incluant les produits structurés)
- Technique de gestion de portefeuille (incluant opérations sur titres pour comptes de tiers)
- Régimes matrimoniaux et libéralité
- Gestion de patrimoine en tutelle et curatelle (abus de faiblesse, personnes vulnérables)
- Droit des successions
- Fiscalité de la retraite et de l’assurance vie
- Droit immobilier et fiscalité immobilière
- Analyse de l’environnement fiscal du patrimoine
- Cas pratique approche fiscale – BIG EXPERT
- Relation client & Mise en situation (argumentation commerciale)
Bloc 3 - Préconisation d’actions sur la stratégie patrimoniale du client
- Plan d’action commerciale/Marketing/Entreprises et professions libérales / Prescription (y compris interprofessionalité)
- Paysage juridique des entreprises et des professions libérales en France
- Analyse financière et bases comptables
- Cas pratique: Approche fiscale BIG EXPERT
- Relations clients et mises en situation (entreprises et professions libérale)
- Lutte contre la fraude
- Droit des entreprises en difficulté
- Caractéristiques des contrats d’assurance vie Luxembourgeoise
- Accompagnement de la croissance de l’entreprise : financement bancaire et patrimoine de l’entrepreneur
- Les garanties assurance homme clé
- Protection du statut et optimisation de la rémunération du dirigeant
- Cas pratique : l’approche patrimoniale BIG EXPERT
- Gestion et transmission de l’entreprise
- Les solutions alternatives (véhicules de collection…)
- Immobilier entreprise
- Gestion Patrimoine International (expatrié/impatrié)
Bloc 4 - Accompagnement des clients et adaptation des solutions patrimoniales en fonction d’une veille des environnements
- Placement durable (RSE)
- Veille juridique, fiscale et financière
- Impact de la Data et IA
- Impact de l’environnement sociétal sur le GP (familles recomposées, enfants hors mariage…)
- Fidélisation du client en fonction des impacts juridiques et fiscaux
TOUT AU LONG DE L’ANNÉE
- Certification Autorité des Marchés Financiers (AMF)
- Préparation à l’IAS (intermédiaire en Assurance) et à l’IOBSP (intermédiaire en opérations de banques et services de paiement)
- BIG EXPERT
MODALITÉS D'ÉVALUATION
MÉTIERS VISÉS
- Conseiller.ère en Gestion de Patrimoine dans les métiers de l’Assurance – Banque
- Expert.e en Ingénierie Patrimoniale au sein de Cabinets de Gestion de Patrimoine ou au sein d’études notariales ou de cabinets d’avocats
- Conseiller.ère en Investissement Financier
- Conseiller.ère en Gestion de Patrimoine et de fortune
- Conseiller.ère Bancaire Clientèle de professionnels et / ou de particuliers
- Chargé.e de Clientèle dans une banque de réseau
- Conseiller.ère patrimonial
- Ingénieur.e patrimonial
- Conseiller.ère en gestion privée
- Conseiller.ère en clientèle premium
- Conseiller.ère banque privée
POURSUITE D'ÉTUDES
Pas de poursuite possible
Passerelles et Équivalences
Passerelles
Pas de passerelle.
Équivalences
Liens avec d’autres certifications professionnelles, certifications ou habilitations