Conseiller.e Financier

Le Conseiller Financier gère un portefeuille de clients auxquels il doit promouvoir des services, des produits bancaires, d’assurances et d’immobiliers proposés par l’établissement pour lequel il travaille.

Le Conseiller Financier, en fonction de son expérience professionnelle, peut conseiller soit une clientèle de particuliers, de professionnels (commerçants, artisans, professions libérales, agriculteurs) ou des dirigeants d’entreprises. Le métier se décompose en 4 grandes fonctions :

• La promotion de produits et de services bancaires et d’assurances
• Le conseil d’une solution d’épargne et de placement
• La préconisation d’une solution pour investir
• L’audit des risques et la conduite de projet

Objectifs : 

• Accueillir un client de manière professionnelle
• Construire un argumentaire commercial et déployer la stratégie commerciale mise en place
• Commercialiser les services bancaires auprès des clients ou prospects
• Réaliser un audit des mouvements bancaires sur les comptes des clients
• Détecter des situation de fragilité financière
• Réaliser les opérations courantes liées à la transaction bancaire ou la gestion des contrats d’assurance
• évaluer la capacité d’épargne du client particulier ou professionnel
• Proposer le dispositif de financement d’un projet immobilier
• Procéder à l’analyser de la situation d’une entreprise sur le plan financier, économique et social
• Proposer une solution de financement adaptée à la situation d’une entreprise